2022年基金从业模拟冲刺试题集(一)

('2022年基金从业模拟冲刺试题集姓名:_____________年级:____________学号:______________题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分1、主动收益=（）。A.证券组合的真实收益+基准组合的收益B.证券组合的真实收益-基准组合的收益C.证券组合的真实收益基准组合的收益D.证券组合的真实收益基准组合的收益正确答案：B主动收益即相对于基准的超额收益，其计算方法如下：主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益。2、20世纪50年代至70年代，经典的狭义创业投资基金主要投资于()企业。A、大型成长型B、大型成熟型C、中小成长型D、中小成熟型参考答案C解析：本题考查股权投资基金的起源与发展历史。20世纪50年代至70年代，创业投资基金主要投资于中小成长型企业，此时的创业投资基金为经典的狭义创业投资基金。3、根据《证券投资基金法》的规定，不属于基金管理人职责终止事由的是()。A、被依法取消基金管理资格B、基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C、被基金份额持有人大会解任D、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产答案：B解析：本题考查对基金管理人职责终止的监管措施。根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：(1)被依法取消基金管理资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。4、两资产之间收益的相关系数为-0.5，那么二者是()关系A、正相关B、负相关C、零相关D、不相关第6章试卷第1页共8页评卷人得分答案：B解析：-15、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是()。Ⅰ.票据市场;Ⅱ.证券市场;Ⅲ.外汇市场;Ⅳ.黄金市场A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C本题考查知识点记忆。6、基金业务外包服务机构应在每()向基金业协会报送外包业务情况表、运营情况报告。A、月、季度B、季度C、月、年度D、季度、年度答案：D解析：根据《基金业务外包服务指引(试行)》相关问题解答(一)，基金业务外包服务机构应在每季度、年度向基金业协会报送外包业务情况表、运营情况报告。故本题正确答案为D。7、基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。A、基金资产净值B、基金份额申购C、赎回价格D、基金的市场价格答案：D解析：托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。8、关于投资基金的特点，说法正确的是()。A、集合投资、专业管理、利益共享、风险共担B、分散投资、专业管理、利益共享、风险共担C、集合投资、集合管理、利益共享、风险共担D、集合投资、集合管理、利益共享、风险共担答案：A9、基金管理公司法人治理结构存在的问题包括()A.所有权，经营权与监督权的三权失衡B.基金管理公司与其他基金当事人之间利益关系冲突，相互缺乏制衡机制C.内部控制制度存在缺陷D.没有独立董事正确答案：ABC10、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照()的规定进行备案。A、基金业协会B、证券业协会C、中国证监会D、中国银监会正确答案：C试卷第2页共8页解析：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。11、影响股指期货无套利区间宽度的主要因素是市场冲击成本和交易费用。()正确答案：对12、三大农产品期货不包括()A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麦答案：B解析：目前，国际上可交易的农产品类大宗商品主要包括玉米、大豆、小麦、稻谷、咖啡、棉花、鸡蛋、菜油、白砂糖等;其中大豆、玉米、小麦的期货被称为三大农产品期货。13、()属于消极型资产配置策略。A.投资组合保险策略B.恒定混合策略C.买入并持有策略D.动态资产配置策略正确答案：C解析：股票投资策略可分为：①主动策略也称积极策略，即试图通过寻找被低估或高估的资产类别、行业、证券或市场择时来跑赢市场;②消极型资产配置策略，可分为简单型长期持有策略和科学组合型长期持有策略两种，其中，简单型长期持有策略以买入并长期持有战略为主，一旦确定了投资组合，就不再发生积极的股票买入或卖出行为。14、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在()。Ⅰ结构个人化Ⅱ机构多元化Ⅲ风险最小化Ⅳ机构层次化A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。15、关于LOF基金份额的场外申购、赎回，以下描述错误的是()。A.采取金额申购、份额赎回的原则B.采取份额申购、份额赎回的原则C.申购申报单位为1元人民币D.赎回申报单位为1份基金份额正确答案：B考13;见销售基础教材P10016、股利贴现模型最早由()提出。试卷第3页共8页A.威廉姆斯和戈登B.彼得·林奇C.葛兰碧D.莫迪利亚尼和米勒考点：股票估值模型的分类答案：A解析：若假定股利是投资者在正常条件下投资股票所直接获得的唯一现金流，则就可以建立股价模型对普通股进行估值，这就是著名的股利贴现模型。这一模型最早由威廉姆斯和戈登提出。故本题选A选项。17、下列关于利息倍数的说法，错误的是()。A、对于债权人来说，利息倍数越低越安全B、对于举债企业，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少为1C、对于举债企业，利息倍数越高越好D、若利息倍数过低，企业将面临亏损、偿债的稳定性与安全性下降的风险【正确答案】A【答案解析】本题考查财务杠杆比率。对于债权人来说，利息倍数越高越安全。18、证券投资基金的发展对金融业的影响不包括()。A.为中小企业拓宽了投资渠道B.有利于证券市场的稳定和健康发展C.完善金融体系D.降低金融行业系统性风险正确答案：D证券投资基金在金融体系中的作用有：1.为中小投资者拓宽了投资渠道;2.优化金融结构，促进经济增长;3.有利于证券市场的稳定和健康发展;4.完善金融体系和社会保障体系。19、下列属于部门业务规章需具体说明的内容是()A.岗位责任B.信息技术管理C.资料档案管理D.内控措施正确答案：A解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。BC两项均属于基本管理制度的内容;D项属于内控大纲的内容。20、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理方面的记录及其他相关资料，保存期限自()起不得少于10年A、投资者购买基金之日BlC、防范经营风险，确保经营业务的稳健运行D、确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时正确答案：A解析：内控总体目标为：(一)保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。(二)防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。(三)保障私募基金财产的安全、完整。(四)确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。23、下列系统中，在银行间债券市场中办理债券结算的是()。试卷第4页共8页A.中债综合业务平台B.中国外汇交易中心本币交易平台C.中国现代化支付系统D.交易所大宗交易平台正确答案：C中国现代化支付系统(CNAPS)是中国人民银行按照我国支付清算需要，并利用现代计算机技术和通信网络自主开发建设的，能够高效、安全地处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。它是各银行和货币市场的公共支付清算平台，是中国人民银行发挥其金融服务职能的重要的核心支持系统。24、佣金的组成部分不包括()。A、证券交易所手续费B、证券公司经纪佣金C、过户费D、证券交易所交易监管费正确答案：C解析：佣金是证券经纪商为客户提供代理买卖服务收取的费用，由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易所交易监管费等组成。25、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入()安排。A.货银对付则B.共同对手方制度C.分级结算原则D.净额清算原则参考答案：B解析：为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方制度安排。26、下列不属于基金投资风格分析的是()。A.持仓集中度分析B.持仓结构分析C.持仓股本规模分析D.持仓成长性分析正确答案：B基金投资风格分析：①持仓集中度分析。通过计算前10只股票投资市场占基金资产净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资；②基金持仓股本规模分析。通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司的规模偏好；③基金持仓成长性分析。通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长性。27、某基金2015年的平均收益率为10%,该年市场无风险收益率为2%,该基金的收益率标准差为10%,则该基金的夏普比率为()A.1.0B.0.6C.0.8D.0.4正确答案：C28、一般而言，上证50股指期货和沪深300股指期货走势的相关性要高于上证50股指期货和中证500股指期货走势的相关性。()试卷第5页共8页正确答案：对29、关于货币市场基金的说法，不正确的是()。A.我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过397天B.货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代银行或其存款的作用C.最近7日年华收益率是收益分析的重要指标D.货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%答案：A解析：我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天。30、带有外资成分的有限合伙企业优点是()。Ⅰ.合伙企业设立通常不需前置审批Ⅱ.有限合伙企业适用“先分后税”原则，有效避免了双重征税Ⅲ.普通合伙人执行合伙事务，有限合伙人不参与合伙事务执行的制度设计可有效确保普通合伙人(基金管理人)投资决策的独立性Ⅳ.GP投入少量的资金可享受较高比例的分成收益A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D解析：带有外资成分的有限合伙企业优点：①合伙企业设立通常不需前置审批;②有限合伙企业适用“先分后税”原则，有效避免了双重征税;③普通合伙人执行合伙事务，有限合伙人不参与合伙事务执行的制度设计可有效确保普通合伙人(基金管理人)投资决策的独立性;④GP投入少量的资金可享受较高比例的分成收益。31、目前我国收取印花税的交易品种是（）。A.权证B.基金C.股票D.债券正确答案：C32、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为()类。A、12B、33C、5D、43答案：B33、相关系数的大小范围为()。A.+1和-1之间B.0和1之间C.-1和0之间试卷第6页共8页D.1到正无穷答案：A考点：投资管理基础。解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。相关系数总处于+1和-1之间。34、以下关于公司型基金的表述，正确的是()A.基金是独立的法人机构B.主要依据基金合同营运基金C.投资者享有直接管理基金的权利D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些正确答案：A解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。B项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金;C项，基金由基金管理人进行投资管理和运作;D项，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。35、下列不属于金融期货的交易品种的是（）。A.外汇B.商品C.债券D.股票正确答案：B期货品种是指具有期货商品性能，并经过批准允许进入交易所进行期货买卖的标的资产品种，通常分为商品期货和金融期货两种。36、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A.3个月B.5个月C.6个月D.9个月正确答案：C(P95)基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。37、通过()的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况，避免“黑箱”操作给基金资产带了的风险。A、基金托管人B、基金发起人C、基金管理人D、基金持有人正确答案：A解析：通过基金托管人的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况，避免“黑箱”操作给基金资产带了的风险。38、一般来说，基金管理人的合规审核的程序不包括()。A、制定合规审核机制B、合规审核处罚试卷第7页共8页C、合规审核调查D、合规审核评价答案：B解析：本题考查合规审核。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：(1)制定合规审核机制;(2)合规审核调查;(3)合规审核评价。39、以下关于财务尽职调查的说法，不正确的是()。A.财务尽职调查重点关注标的企业过去的财务业绩情况B.强调发现企业的流动性价值和潜在风险C.注重对企业未来价值和成长性的合理预测D.经常采用趋势分析和结构分析工具正确答案：B40、下列关于我国股权投资基金的说法中，正确的是()。A.通常具有低风险、低预期收益的特点B.主要投资于上市公司股票C.只能非公开募集D.投资期限较短正确答案：C解析：在我国，目前股权投资基金只能以非公开方式募集。试卷第8页共8页',)